數字看保險：透視家族傳承: Planning Your Insurance in the Right Way

隨著國際CRS境外OBU帳戶全面透明化，隱形資產漸漸浮現檯面，各國金融機構除了大幅修改稅法，迎接這項改變挑戰之外，未來政府機構的電腦AI人工智慧完成，啟動大數據交叉快速查核，該如何迎接未來新世代這項稅務挑戰，迎接新的財富遊戲規則來臨。您整體財富傳承配置安全的風險防禦力，是否也該隨著時代改變而隨著調整，使得效益更加提升優化呢?

財務管理者通常敏銳度更高，總能夠提早預見財富傳承配置且提早採取應變行動，否則財富損失影響會很大。後續保險「數字看保險」正子攝影整體效益檢驗報告，將提供完整數據作為你理財配置的決策參考，替你的資產與財富傳承配置作嚴密把關，確保你的整體財務配置結果，品質整體效益大大提升。

正值中小企業的經營世代交替季節，財富傳承分配大好時光，趁著全球反避稅CRS全面透明化時機，重新整理評估現況配置以及對未來影響，並隨著大環境變化作適度配置調整，使整體資產配置更具備全面性功能，考慮流動性效益除了支應稅務急用現金之外，同時充分運用了稅法(免稅額、扣除額不計入)之所得免稅空間，配置最佳財富移轉和分配，提供比節稅更多元的防禦力。圓滿消除下一代急用現金籌湊困擾，同時達到最大化目的。

書中案例再次比對保險「備援金庫水位」→數字看保險效益檢測案例中，系統檢驗原本整體效益8,941萬。從整體資源當中找出可優化資源，重新透過資源循環再運用，優化後提升至24,138萬結果。如387頁所示同一個家族案例，優化調整兩者前後結果差距數字真的非常大。接近1億5千萬的數字，這樣的數據足以讓客戶想提早10年退休，享受生活都沒有問題。

個人經驗觀察只要蒐集完整相關資產整體背景資料，結合數字看保險之透視家族傳承的正子掃描檢驗報告，有了之具體效益數據做參考依據，要優化規畫尋找更好的品質方案很容易，只是沙盤推演兩者結果比照而已。即可發揮家族財富傳承最大化效果。

家族傳承「數字看保險」結合整體背景因素配置，整體保單效益在檢驗系統中非常重要。絕對不能忽略，就像各行業發展過程中不能忽略實驗室的檢驗設備一樣，檢驗報告在品質保證中扮演非常的重要角色。我想市場上所有保險從業人員內心都很樂意替客戶著想，也希望替客戶提供最佳優化方案。若有效益不彰的案例結果絕對不是刻意製造，一定是整個規劃流程中，哪一個環節疏漏才產生問題，造成上述案例很大的落差。其實大家都不願見到這種誤差結果。

20多年致力於保險理財規劃分析，幫助客戶優化其財富配置狀況，從客戶背景資料收集整理分析，與彙整統計所有保險內容後，資產與保險理財整體配置檢驗報告作結合。針對報告內容所反映出正確數字，客觀研究各種不同的財富風險防禦，達到全方位財富防禦功能。本書僅提供個人經驗分享，期待引起拋磚引玉效應，激發起更多先進前輩提出更佳理財觀念，或是配置方法給予指正，進而形成資產背景與保險理財配置結合的「理財配置」風氣。